百億元大案屢現(xiàn)，千萬“銀發(fā)族”成最大受害者

《經(jīng)濟(jì)參考報》記者日前從公安部、國家市場監(jiān)督管理總局、人民銀行等權(quán)威部門，以及騰訊等互聯(lián)網(wǎng)公司獲悉，傳銷活動日趨網(wǎng)絡(luò)化，新型網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪已經(jīng)對越來越多的普通群眾造成財產(chǎn)和生命侵害。值得注意的是，網(wǎng)絡(luò)傳銷活動還將犯罪目標(biāo)瞄準(zhǔn)了老年人群體，千萬“銀發(fā)族”成為最大受害者。

詐騙手段不斷進(jìn)化

傳銷是一種嚴(yán)重的違法犯罪行為，不僅嚴(yán)重擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序，而且侵害人民群眾的生命財產(chǎn)安全，危害社會穩(wěn)定。一直以來，我國對打擊傳銷工作高度重視，公安、工商、銀行、銀監(jiān)等部門始終對傳銷保持著高壓嚴(yán)打態(tài)勢。近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)特別是移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及，傳銷犯罪正日趨網(wǎng)絡(luò)化，形成了新型的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。

國家市場監(jiān)督管理總局反壟斷與反不正當(dāng)競爭執(zhí)法局副局長白京華介紹說，當(dāng)前打擊傳銷面臨的形式十分嚴(yán)峻，傳銷在一些地方依然頑固存在，網(wǎng)絡(luò)傳銷違法活動日益突出，傳銷違法犯罪復(fù)合化趨勢日益明顯，與非法集資等違法犯罪行為相互交織的情形愈發(fā)常見。白京華強(qiáng)調(diào)，隨著近年來我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的繁榮，不少傳銷活動還打起了消費(fèi)返利、資金互助、虛擬貨幣、投資理財?shù)然献?，并假借慈善、扶貧、?chuàng)新、“一帶一路”、軍民融合等名義，扭曲國家有關(guān)政策，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪，對個人人身財產(chǎn)安全造成了嚴(yán)重威脅，同時也影響了家庭幸福和社會穩(wěn)定。

從受害者多達(dá)600多萬人的“精彩生活”，到前不久破獲的涉案金額高達(dá)102億元的“鑫圓系”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，網(wǎng)絡(luò)傳銷危害和影響人群不斷擴(kuò)大。工商部門和騰訊安全反詐騙實(shí)驗室聯(lián)合發(fā)布的《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書》顯示，截至2018年2月28日，騰訊安全反詐騙實(shí)驗室共識別出3534個疑似傳銷平臺，平臺參與人數(shù)高達(dá)3176萬。

公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長王志廣介紹，2017年，公安機(jī)關(guān)偵破相關(guān)網(wǎng)絡(luò)傳銷案件1.5萬起，其中包括“錢寶網(wǎng)”等波及全國的重大案件，以及“善心匯”等惡性跨全國犯罪組織?！皵?shù)字看起來不大，但背后是我們上千萬群眾的心血和錢財。”王志廣說。

騰訊有關(guān)負(fù)責(zé)人向《經(jīng)濟(jì)參考報》記者表示，隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，以傳銷、非法集資為代表的各類金融犯罪行為，也陸續(xù)開始進(jìn)化升級，轉(zhuǎn)戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)平臺。網(wǎng)絡(luò)傳銷往往利用人們對熟人關(guān)系疏于防范的漏洞，隱蔽植入高回報計劃、消費(fèi)返利、團(tuán)隊獎勵等典型網(wǎng)絡(luò)傳銷洗腦木馬，蒙蔽當(dāng)事人，實(shí)施詐騙犯罪。肆虐的網(wǎng)絡(luò)傳銷不僅嚴(yán)重扭曲參與人的價值觀，嚴(yán)重?fù)p害社會誠信體系，更是對社會整體金融安全的巨大挑戰(zhàn)，打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷已經(jīng)刻不容緩。

老年人成受騙重災(zāi)區(qū)

值得注意的是，從相關(guān)部門披露的典型案例來看，老年人正在成為網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的重點(diǎn)目標(biāo)。公安部、國家市場監(jiān)督管理總局、人民銀行等權(quán)威部門在近期舉辦的防范網(wǎng)絡(luò)傳銷與非法集資安全教育活動上明確表示，人口老齡化和生活網(wǎng)絡(luò)化是中國社會的重要趨勢。隨著互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)程加快，我國50歲以上網(wǎng)民占比達(dá)到10.4%，中老年人對互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)的知識相對不足，網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險防范能力相對薄弱，這使得他們成為非法集資、傳銷等各類網(wǎng)絡(luò)騙局的目標(biāo)人群。

今年6月，騰訊和人民網(wǎng)聯(lián)合發(fā)布的《中老年人上網(wǎng)狀況及風(fēng)險網(wǎng)絡(luò)調(diào)查報告》顯示，遭遇過網(wǎng)絡(luò)傳銷和理財欺詐的中老年網(wǎng)民分別達(dá)到28.3%和23.8%。由于老年人往往更輕信網(wǎng)絡(luò)傳銷謠言，并具有較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，其上當(dāng)受騙的可能性和被騙金額也往往高于其他年齡段。權(quán)威調(diào)查顯示，當(dāng)在社交媒體上看到朋友發(fā)布“某理財項目很賺錢”等類似內(nèi)容時，有一部分人表示會感興趣并點(diǎn)擊查看，其中60歲以上的占比高達(dá)51.73%；相信熟人傳銷導(dǎo)致上當(dāng)受騙金額超過5000元的案件中，60歲以上人群占比高達(dá)40.12%，是所有人群中占比最高的。

重慶市工商局宋大榮介紹稱，網(wǎng)絡(luò)傳銷在傳銷的基礎(chǔ)上，套用了部分網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)概念，產(chǎn)生了新的傳銷套路，讓老年人防不勝防。他以“混合傳銷”為例介紹說，部分網(wǎng)絡(luò)傳銷組織假借互聯(lián)網(wǎng)購物和電子商務(wù)為幌子，構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)購物和會員營銷平臺，加入者必須在互聯(lián)網(wǎng)購物平臺購買定額的商品作為發(fā)展下線資格，然后按照發(fā)展下線的人數(shù)和購買商品數(shù)額來獲得報酬。這類傳銷套路具有一定的隱蔽性，使大量老年人上當(dāng)受騙。

王志廣表示，大量網(wǎng)絡(luò)傳銷活動還以養(yǎng)老、健康、養(yǎng)生等為名義，攀附“金融創(chuàng)新”等概念，再以高息為誘餌，向老年人群體實(shí)施詐騙，其核心是拉老年人和親友加入傳銷組織，目的就是“把你手中的錢交給他”。王志廣還強(qiáng)調(diào)，網(wǎng)絡(luò)傳銷案件往往涉及成千上萬的受害者，其中有大量的老年人。僅按目前已偵破的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件估算，就有上千萬老年人成為網(wǎng)絡(luò)傳銷的受害者。

加強(qiáng)聯(lián)合打擊防范

面對愈演愈烈的網(wǎng)絡(luò)傳銷，跨部門、跨企業(yè)的聯(lián)合打擊防范已成為各界共識。日前，在防范網(wǎng)絡(luò)傳銷與非法集資安全教育活動上，公安部、國家市場監(jiān)督管理總局、人民銀行、騰訊聯(lián)合發(fā)起倡議，呼吁政府企業(yè)媒體共同行動，抵制網(wǎng)絡(luò)傳銷與非法集資，共建安全網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。王志廣透露，今年開始，包括公安部在內(nèi)的多個部門將開展為期三年的“打擊防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)”，其中一個主要打擊對象就是傳銷和非法集資，包括網(wǎng)絡(luò)傳銷。

人民銀行科技司副司長陳立吾表示，人民銀行自2016年以來開展互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治，技術(shù)與業(yè)務(wù)雙管齊下，持續(xù)加強(qiáng)支付安全管理，提升電信網(wǎng)絡(luò)欺詐風(fēng)險防范能力。下一步，還將聯(lián)合相關(guān)部門依法依規(guī)處理問題機(jī)構(gòu)和違法犯罪行為，對機(jī)構(gòu)經(jīng)營者“跑路”等行為加大打擊力度。

騰訊云副總裁、騰訊安全管理部副總經(jīng)理、守護(hù)者計劃安全團(tuán)隊負(fù)責(zé)人湯錦淮表示，2016年4月，騰訊推出了專門對抗網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)的公益平臺“守護(hù)者計劃”，并在政府部門指導(dǎo)下建立起一套多維立體的反非法集資、反網(wǎng)絡(luò)傳銷的綜合治理體系，包括市場監(jiān)測、用戶教育,配合打擊。（記者侯云龍）